Como fazer o controle financeiro de uma empresa?

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Neste artigo vamos ver como fazer o controle financeiro de uma empresa, mas sem perder o próprio controle e de forma prática.

Orçamento anual

Uma das vantagens de fazer um orçamento anual é que algumas despesas mensais que achamos “insignificantes”, como R$ 50,00 para ter uma linha de telefone fixo extra, ou então R$ 30,00 por alguns megas a mais no plano de dados, se transformam em R$ 960,00, em um ano.

Isso ajuda a ter uma melhor noção de gastos que podem ser cortados em sua empresa.

Monte uma planilha com 12 meses e vá anotando todas as suas despesas médias mensais de cada item que tiver. Uma maneira de não esquecer nada é puxar um extrato de sua conta corrente e assim ir anotando todos os pagamentos na planilha.

Não se esqueça de outras contas, como por exemplo, impostos, salários, aluguéis e muito mais.

Fluxo de caixa

Agora você vai montar outra planilha, só que desta vez, além das despesas, vai colocar toadas as suas receitas. Mas não é para fazer uma planilha do ano todo de cara.

Comece com o primeiro mês e depois vá anotando lá tudo que entra, na data em que deverá ser pago, e tudo que vai sair do caixa.

Se você fizer isso corretamente, saberá sempre quanto vai entrar e quanto precisa ter para pagar suas contas. Se a diferença for negativa, é sinal que algo precisa ser feito.

Capital de giro

Existem muitos indicadores financeiros de uma empresa. Mas um que você precisa sempre ficar de olho é no capital de giro.

Muitos empresários que querem aprender como fazer controle financeiro de uma empresa ficam confusos com este conceito.

Capital de giro é uma reserva de dinheiro que você precisa ter para poder pagar suas contas enquanto ainda não recebeu de seus clientes. Uma boa parte das vendas são feitas a prazo ou então com cartão de crédito.

Para descobrir isso, é preciso fazer umas contas.

Primeiro some todos os recursos que tem disponíveis para gastar, como por exemplo, dinheiro vivo, o saldo das contas correntes, aplicações financeiras que pode sacar em curto prazo e contas a receber.

Depois, você determina o que tem que pagar no curto prazo.

A diferença entre essas duas somas é o capital de giro.

Agora você já sabe alguns passos para fazer o controle financeiro de uma empresa.

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